金融行业声誉风险管理双周刊中原银行原董事长徐诺金被双开进出口银行天津分行原行长王法德被查

专题：银行机构声誉风险管理专区

新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.7.8—2024.7.21），重点内容节选如下：

一、政策新规发布

（一）中国人民银行党委召开会议，传达学习党的二十届三中全会精神

7月19日，中国人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开党委会议，传达学习习近平总书记在党的二十届三中全会上的重要讲话精神和全会精神，研究部署贯彻落实举措。中国人民银行各党委委员及有关部门负责同志参加会议。一是坚定落实党中央对金融工作的集中统一领导，把党的领导贯穿于工作的各方面、全过程。二是立足服务高质量发展首要任务，加快完善中国特色现代货币政策框架。三是健全宏观审慎政策框架和系统性金融风险防范处置机制，守住不发生系统性金融风险的底线。四是持续深化金融供给侧结构性改革，健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系。五是建设更高水平开放型金融新体制，积极参与全球经济金融治理。

（二）国家金融监督管理总局传达学习党的二十届三中全会精神

7月19日，金融监管总局党委书记、局长李云泽主持召开党委（扩大）会议，金融行业声誉风险管理双周刊中原银行原董事长徐诺金被双开进出口银行天津分行原行长王法德被查传达学习党的二十届三中全会精神，结合金融监管工作实际，研究部署贯彻落实措施。会议认为，党的二十届三中全会是在以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的关键时期举行的一次十分重要的会议，是对新时代新征程举什么旗、走什么路的再宣示，具有继往开来的里程碑意义。全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》，主题鲜明、重点突出、措施有力，体现了以习近平同志为核心的党中央将改革进行到底的坚强决心和强烈使命担当，是指导新征程上进一步全面深化改革的纲领性文献。

（三）证监会传达三中全会精神，部署五大任务

7月19日，中国证监会党委书记、主席吴清主持召开党委（扩大）会议，传达学习党的二十届三中全会精神，研究贯彻落实措施。一是坚持用改革的办法破解制约资本市场平稳健康发展的深层次矛盾和问题，增强资本市场内在稳定性。二是进一步增强资本市场对科技创新的包容性、适配性，培育壮大耐心资本，做好金融“五篇大文章”，引导更多资源要素向新质生产力集聚。三是完善强监管、严监管的制度机制，加强上市公司全链条监管，大力加强投资者保护，强化监管问责。四是统筹发展和安全，落实对风险早识别、早预警、早暴露、早处置要求，完善债券违约、私募、交易场所等重点领域风险防范化解机制，维护资本市场基础设施运行安全。五是刀刃向内、自我革命，扎实做好中央巡视整改，深化党纪学习教育，坚定不移正风肃纪反腐，打造监管铁军。

（四）四部门：加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展

商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局联合印发《关于加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》，《意见》围绕稳外贸、稳外资、深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作等重点领域和促融资、防风险、优服务等关键环节，提出5方面11条政策措施。一是推动外贸质升量稳，优化外贸综合金融服务。二是促进外资稳量提质，加强外资金融服务保障。三是深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作，完善多元化投融资服务。四是便利跨境贸易和投资发展，优化支付结算环境。五是做好跨境贸易、投资与金融风险防控，守牢安全底线。

二、监管重点

（一）中央纪委国家监委驻证监会纪检监察组组长发声

7月18日，中央纪委国家监委驻中国证监会纪检监察组组长樊大志在中国纪检监察报发表《忠诚履行派驻监督职责使命》的署名文章。文章表示，驻中国证监会纪检监察组持续深化证券发行审核领域腐败问题专项治理，集中查处一批腐败典型案件。要继续保持案件查办高压态势，持续紧盯弃守监管职责、危害重大改革推进、权力与资本相互勾连、风险与腐败相互交织问题，严肃查处“一把手”和领导班子成员违纪违法案件。有针对性推动以案促改、以案促治，督促深入挖掘监管履职、行业生态、制度机制等方面深层次问题，持续完善严监严管制度机制。推动加大对资本市场行贿行为的综合惩戒力度，发挥好监管惩戒机制作用，真正让行贿者付出应有代价，着力净化政治生态和市场生态。

（二）中证协拟完善保代负面评价公示机制，新增D类（暂停业务类）

据证券时报报道，记者从券商人士处获悉，中国证券业协会在近期向保荐机构就修订《证券公司保荐业务规则》征求意见，要求7月29日前反馈。根据修订情况，中证协计划完善保荐代表人负面评价公示机制，调整保荐代表人分类名单A（综合执业信息），在原名单中增加保荐代表人撤否项目信息。中证协新增保荐代表人分类名单D（暂停业务类），公布最近三年内受过证监会行政处罚的，以及被证监会采取认定为不适当人选或暂不受理与行政许可有关文件等行政监管措施、被行业自律组织采取认定不适合从事相关业务或暂不接受签字的文件或暂不受理出具的相关业务文件等纪律处分且在执行期的时任保荐代表人名单。

（三）158张罚单！6月银行业被罚约1.06亿元

据金融时报报道，6月份以来，金融严监管态势不减。记者梳理数据发现，今年6月份，中国人民银行、金融监管总局以及国家外汇管理局共对银行业金融机构（包括各分支机构）开出158张罚单，共涉及被罚没总金额约1.06亿元（以处罚公告日统计）。从受处罚原因来看，信贷业务违规仍然是银行业金融机构业务违规“重灾区”，也有新的监管重点。记者注意到，违规销售理财产品及代销保险违规、欺骗投保人等事项在5月的罚单中频繁出现。

三、风险事件概览

（一）中国进出口银行天津分行原党委书记、行长王法德涉嫌严重违纪违法

据中央纪委国家监委驻中国进出口银行纪检监察组、湖北省纪委监委消息：中国进出口银行天津分行原党委书记、行长王法德涉嫌严重违纪违法，目前正在接受中央纪委国家监委驻中国进出口银行纪检监察组纪律审查和湖北省襄阳市监察委员会监察调查。

（二）平安银行陷裁员风波背后：业绩失速零售业务利润降逾70%

近日，平安银行被传位于上海的部分部门人员将回迁至深圳，借此“变相裁员”。对此，平安银行回应称，变相裁员的消息不属实。记者从知情人士处了解到，平安银行对回迁员工会给予补贴，对不接受的则会给予N 1起步的补偿。降薪、裁员风波背后，平安银行业绩失速，2023年营收下降，净利润增速由超20%降至仅2%出头。而业绩承压受到“杀手锏”零售业务拖累，2023年该业务营收、净利双降，其中净利润降幅逾70%，对全行利润贡献率降至仅12%，远不及往年超60%的比重。

（三）中原银行原董事长徐诺金被开除党籍和公职

7月11日，据中央纪委国家监委网站消息，经中共河南省委批准，河南省纪委监委对省人大财政经济委员会原副主任委员徐诺金严重违纪违法问题进行了立案审查调查。据了解，徐诺金曾任中原银行党委书记、董事长。2023年4月，中原银行发布公告称，因工作调动，徐诺金辞任董事长等相关职务。